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確定申告を終え、還付金60万円以上かえってきた

もうすぐ3月もおわりますね、皆様確定申告はきめられた期間のうちに提出することができましたでしょうか。

俺はもう10年ちかく、確定申告は青色申告でしています。今年は2月のはじめ頃にはすでに郵送で管轄の税務署に青色申告書をおくってしまっていました。

しかし、今年の還付金の振込みは遅かったですねー。郵送でおくってから還付金の振込まで一か月以上かかりました。

はい、どーーーん。
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60万円以上の還付金の振込がありました
(/・ω・)/

俺がやっている節税は以下。もちろんすべて合法ですw

・ふるさと納税(一年で50万円以上)
・確定拠出型年金(毎月68000円)
・小規模企業共済(毎月70000円)
・元本保証の民間の個人型年金保険
・直接関係ないが積み立てNISA(一年で40万円)
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引っ越しをしたら、ふるさと納税の寄付金受領証明書はどうすればよいか?

俺は2019年1月はA県にいて、同じ時期にふるさと納税をした。寄付金受領証明書に俺の住所はA県と書かれている。

そして2019年2月に、俺はB県へ引っ越しした。そしてしばらくは引っ越ししないので、2019年分の確定申告は、来年の今頃にB県でやるであろう。

2019年分の確定申告の際、もちろんふるさと納税の寄付金受領証明書を提出しなければならない。さて、前の住所、つまりA県と記載された寄付金受領証明書は、どうすればよいのだろう?まさか、新しいB県に書き換えてもらい再発行が必要??

B県の税務署に電話できくと、「そのままA県と記載された寄付金受領証明書を提出してください。ただ、ポストイットかなにかで、前の住所が記載されている旨、わかるようにしておいてください。」とのことだった。

ここれへんは引っ越しのタイミングとかも関係しそうなので、管轄の税務署にきくのが確実だし早い。





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青色申告で、どこの入力金額がどう変わると還付金がどう変わるのか、ソフトで検証。

先日のブログでも書いたのですが、俺は毎年青色申告を「やよいの青色申告」ソフトを使って、自分で書類を作成している。

今年は納税ではなく、還付となったので、既に郵送で書類を管轄の税務署に郵送済みだ。

で、皆さますでにお気づきの通り、税金の計算てクッソややこしいですw

多分わざとややこしくしてますw、ちゃんと頭を使わないと損するように国がそうしているのでしょうw

だから、たとえば、以下は間違いです(最高税率の場合)。

×ふるさと納税を40万円したから、還付金が40万円増える
×不動産所得がマイナス100万円だったので、還付金が100万円増える
×小規模企業共済を50万円納付したので、還付金が50万円増える

では、上記のそれぞれの場合、一体いくらくらい還付金に影響を与えているのだろうか。

さきほど紹介した「やよいの青色申告」ソフトは、申告書Bの必要な箇所に金額を入力すれば、あとは還付金の算出までほとんど自動計算してくれる。だから、たとえば、ふるさと納税の額を0円と入力したときと100万円と入力したときに、それぞれの還付金が瞬時に自動計算されるから、それらを比較すればよい。

そうすると、だいたい以下の結果となった。(最高税率の場合。生意気ですんまそん)。

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(やよいの青色申告による作成した申告書Bのスクショ。入力した数字はすべて切り抜きましたw やよいの青色申告は色々と電話相談もできて、おすすめですよ。一年で一万円かかりますけど。)


〇ふるさと納税は、その約半分の額が青色申告の還付金として戻る(あと半分は住民税だとかで戻るはず)。
〇不動産所得がマイナスの場合、マイナス分の約半分の額が還付金として増える。
〇小規模企業共済は、その約半分の額が青色申告の還付金として戻る。







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セルフメディケーション税制を2019年になってはじめて知った情弱ですが、なにか。

みなさん、確定申告の準備をされている時期かと思います。

確定申告で、医療費控除をするひとも多いのではないでしょうか。

ざっくりいうと、一年間で10万円以上医療費をつかったひとは、10万以上の分(例えば、13万円なら3万円)の税金が安くなる制度です(収入や税率によっていろいろ違いはあるので注意)。

で、この医療費控除の医療費って、病院代だったり薬代だったりするのですが、「なかなか10万円なんていかないよー」とか「俺の税率なら5万円いけば医療費控除つかえるのだけど、5万円も医療費つかわないよー」とかいうひとがいるのではないでしょうか。

そういうひとでも申告できる医療費控除が、このセルフメディケーション税制なのです。

ざっくりいうと、ドラッグストアで購入した薬とか湿布が年間1万2000円以上であれば、1万2000円以上の分(例えば、4万円なら2万8千円)の税金が安くなる制度です。そのかわりこのセルフメディケーション税制を使うと、従来の医療費控除はつかえません(どちらかの制度を選択する)。あと、「ちゃんと健康診断うけてるよ」という書類も必要なようです。

ドラッグストアで年間1万2000円ならハードルはかなり低いよね。こんな制度があるって、今年になってはじめて知った情弱ですw

さてそもそも医療費の控除には大きな問題があって、リアップX5です。これって医療費控除の対象にできるのか、セルフメディケーション税制の対象にできるのか、どちらもだめなのか、税務署で見解がことなります。だから非常に困ってます。

もしリアップX5がセルフメディケーション税制の対象なら、リアップX5二本買えば(約14000円)もうセルフメディケーション税制の1万2000円をクリアしてしまう。それくらい、リアップX5が控除の対象になるかどうかは大事なのに、見解が一致してないって、本当に困りますよね。

まー、2018年は医療費控除の方を選択しました。いろいろ病院受診して、10万円以上医療費かかってたので。あと通院費(バス代の300円)もちゃんと計算にいれました。せこいよね、相変わらず。




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確定申告。税金還付してもらえるネット銀行がある。SBI銀行はOK.

ずっと、確定申告の還付金の振り込みは、新生銀行にしてもらっていました。

(ここ数年は、追加納税ではなく、還付です (^^)/)

ですが、最近新生銀行を使わなくなってきたので、住信SBIネット銀行にも還付金の振り込みが可能かしらべたら、大丈夫そうでした。

でも、ネット銀行でも、国からの還付金の受付けをしていないところもあるのですね。

クリハラコンサルティング
クラウド会計や税務をテーマに、東京都北区赤羽から発信するブログ
国税還付金の受け取れるネット銀行の一覧
ソニー、楽天、住信SBI、イオン、新生 →還付OK
じぶん、ジャパンネット、セブン、GMOあおぞら →還付NG
https://kurihara-office.com/170302netbank-receive-refund


↑ここがよくまとまってました。




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プロフィール

42歳、大卒。アフォフリーター

現在の金融資産
(株、貯金、積み立て保険の合計)
SBI証券日本株 特定口座 約778万円
kabu.com 約947万円
マネックス証券 約249万円
GMOクリック証券 約300万円
SBIFXトレード 約350万円
SBI証券日本株 NISA   約632万円
SBI証券米国株 約153万円
確定拠出年金   298.6万円
小規模企業共済   210万円
SBI証券 投資信託(積立NISA含める) 約297万円
SBI証券米ドルMMF 約11万円
SBI銀行 (外貨預金+仕組み預金) 約410万円
マネックス証券ゴールド積み立て 約14.7万円
ヒロセ通商 約20万円
SBIFXトレード積み立てFX         約70万円
新生銀行定期  0万円
ゆうちょ銀行  300万円
楽天銀行   約32万円
楽天証券   約213万円
内藤証券   約30万円
りそな銀行   約51万円
千葉銀行   30万円
マネーパートナーズ   約7万円
積立保険   約102万円
積立保険②   約6万円
スルガ銀行   約15万円
合計 約5526万円

2017/7/7 金融資産2000万円達成
2017/9/9 金融資産2500万円達成
2017/12/13 金融資産3000万円達成
2018/5/11 金融資産3500万円達成
2018/8/11 金融資産4000万円達成
2018/9/21 金融資産4500万円達成
2019/6/14 金融資産5000万円達成
2019/10/17 金融資産5500万円達成
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